2016-02-09保理工作流程及实施细则

实施细则首次办理保理业务，需要客户提交保理申请书。项目经理负责收集采购商及供货商有关资质资料，负责核对复印件与原件的一致性，并要求相关方加盖公章或出具方公章。需要提交的资料有：⑴买、卖双方基本情况表（指定联系人和联系方式等信息）⑵卖方企业须提供基础信息资料：公司简介、公司章程、经过年审的营业执照、组...

2016-02-09什么是保理业务

保理业务的简介　　在当前外贸易不断扩张的形势下，为了维持良好的合作关系，卖方企业一般都会给予买方企业一定的赊账期，但是由于买方企业的信用层次不齐，卖方企业就很可能面临由于赊销而遭受到的资金紧张和买...

2016-02-09真实案例分析暗保理的法律风险

案件始末2012年3月份，江阴市润辉石油化工有限公司（下称“润辉公司”）与建设银行临港新城支行（下称“新城支行”）签订了有追索权保理合同，约定在应收账款转让基础上，新城支行向润辉公司提供最高2900万的...

2016-02-09商业保理业务四大阶段十大过程管理详解

一、保理业务流程保理业务四大阶段共十大过程分别从保理业务规划到保理业务贷前、贷中、贷后几个阶段进行总结。保理业务四大阶段共十大过程（一）规划阶段1.产品设计保理产品设计应该依据保理公司现有的行业资源、业务特点等，以确定产品的销售对象、准入条件、费用及利率的定价机制、产品收益测算、风险控制、风险测算等。配套的设计好的营销策略有利于业务部向客户进行产品的说明和产品的推广。2.客户管理业务部门需做好与客户的沟道，了解客户的行业特点产业特点以及资金需求资产质量等。必要时可提前对意向客户进行初步的征信调查、申请买方...

2016-02-09保理债权转让法律问题研究

在国际贸易竞争日益激烈及买方市场逐渐形成的背景下，国际保理作为一项相对新型的贸易结算方式，在国际贸易中发挥着越来越重要的作用。虽然国际保理在其发展过程中呈现出不同的发展形态，对其法律性质也有不同观点...

2016-02-09一分钟搞懂保理业务操作模式

在实际的运用中，保理业务有多种不同的操作方式。一般可以分为：有追索权和无追索权的保理；明保理和暗保理；折扣保理保理和到期保理。1、有追索权的保理和无追索权的保理有追索权的保理有追索权的保理是指供应商将应...

2016-02-09小议暗保理的操作风险和法律风险

一、在私募融资协议中经常出现的一些条款1、反摊薄条款，是一种保证原始投资人利益的协定，按照协定后加入企业的投资者等额投资所拥有的权益不能超过原始投资人。案例：某原始投资人拥有风险企业10万原始股，购买价格...

2016-02-09保理业务过程管理与风险控制

保理业务是一种综合性的金融服务产品。正确全面系统的认识和把握保理业务的技术要点，是维护保理业务健康发展的基础。本文拟以综合保理为例，揭示保理业务的技术要点及业务的过程管理模式。无追索权保理，是保理业务...

2016-02-09贸易金融产品大全（中行为例）

针对贸易市场，中行推出系列的产品服务方案：授信开立信用证信用证议付信用证买方押汇信用证卖方押汇商业发票贴现综合保理信用证打包贷款信用证一:授信开立信用证产品说明授...

2016-02-09贸易虚假给保理银行带来的民事法律风险

贸易虚假已成导致保理纠纷频发的主要因素保理业务是一项以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。目前，通过保理业务获得银行融资已经成为企业间较为流行的一种...

2016-02-09保理业务的风险防控

保理业务是银行为以赊销方式销售货物、应收账款占用资金量较大的企业设计的一项综合性金融服务，是一种以卖方和买方的货物销售合同为基础，通过受让企业应收账款为其提供资金或其他相关服务的金融业务。近年...

2016-02-09国际保理与福费廷业务的比较

根据《国际保理公约》的定义，保理即保付代理业务，是指卖方、供应商或出口商与保理商间存在一种契约关系。它是保理商无追索权地购买出口商赊销或承兑交单项下通常以发票表示的应收账款，并负责催收账款、信用担保等...

2016-02-09商业保理与银行票据合作模式探讨

...

2016-02-08关于应收账款质押担保的效力规则

一、保理合同中已转让的应收账款质押行为是否有效？受让方能否主张应收账款的优先受偿权？ 【裁判要旨】：工商银行股份有限公司北京石景山支行与北京银丛之路服装销售有限公司等金融借款合同纠...

2016-02-08保理业务中的过程管理是怎样的

一、应收账款是否适用于保理1. 可转让性：应收账款在债权上是完整的，没有任何法律上的限制，比如贸易合同规定禁止转让，代理销售，已将资产抵押给银行或第三方都构成了法律意义上的债权不完整。2....

2016-02-08商业保理十大业务模式

前言商业保理指由非银行金融机构开展的保理。具体是指销售商将其与买方订立的货物销售(服务)合同所产生的应收账款转让给保理公司，由保理公司为其提供贸易融资、应收账款管理与催收等综合性商贸服务。本文重点讲解商业保理的集中业务模式。商业保理业务模式一、赊销信用风险管理业务模式赊销实际上是向买方贷款，买方不付款就会形成坏账。因此，卖方签署赊销合同其实就是也是在签署一份信贷合同。在签署合同前，企业应该向银行一样了解买方的经营状况、信用信息，进行信用评级，确定是否赊销，赊销的期限和额度。如果没有做这些工作，就像银行没有...

2015-11-24立法真空期-破解保理合同纠纷无法可依的困境

现代商品交换中赊销成为国际交易中进口商普遍要求的付款方式保理作为一种基于买方信用的贸易融资方式得到迅速发展保理业起步较晚发展相对缓慢现尚属于一种金融创新...

2015-11-22双保理业务合作协议范本

银行业协会保理专业委员会本次推出《双保理业务合作协议范本v1.0》对推进保理业务的发展具有重要意义。一是在银行间双保理业务日益增长的情况下,弥补了该项业务无统一操作流程和示范性文本的空白,有利于推动银行间双保理业务的发展。二是契合了监管部门鼓励商业银行开展银行间双保理业务的要求,有利于保理业务的风险分散。三是提高了银行间开展双保理业务合作的效率,通过使用该示范性文本,有效降低了双方的沟通成本。四是为将来推出双保理业务通用规则奠定了基础。双保理一般性交易结构图...

2015-11-22新常态下保理业的新面貌和未来展望

在过去的一年里,保理专业委员会在银监会以及银行业协会的关心领导下,在各位成员单位和广大保理从业人员的共同努力下,开展了一系列的工作,为保理业的发展做出了巨大的贡...

2015-11-19摩山保理一期资产证券化(ABS)案例详解

保理资产证券化与贸易金融2015年5月由恒泰证券作为计划管理人的摩山保理一期资产支持专项计划以下简称摩山保理一期成功发行并于7月21日...

2015-11-05不是所有的保理资产都能证券化

保理业务的核心是保理公司受让企业（债权人）的应收账款，而为原债权人提供应收账款融资、应收账款管理、应收账款催收、信用风险担保的其中一项或以上服务。是不是所有保理公司的...

2015-09-26保理合同纠纷的管辖规定与司法实践

随着2012年商务部在上海和天津两地设立商业保理试点，商业保理在发展迅速，保理合同纠纷案件也随之大量出现。保理合同纠纷案件，涉及保理合同和基础合同两个合同，法律关系较复杂，具体适用哪一个合同的管辖约定需要区分不同情况。同时，保理合同纠纷涉及保理商、债权人和债务人三方，当事人不同的诉讼选择对案件管辖也...

2015-09-25商业保理业务及其与P2B模式融合

保理业务是一项资金融通业务，通俗点说，就是在你卖出商品或提供劳务但根据合同约定货款或报酬延后支付（因此形成应收账款）的情况下......

2015-09-11保理与应收账款质押的区别和联系

一、保理与应收账款质押的区别（一）法律性质不同，分属不同法律制度应收账款质押属担保物权中的普通债权权利质押，适用《物权法》第223条、第228条及《应收账款质押登记办法》等...

2015-07-30商资函[2012]919号-商务部关于商业保理试点实施方案的复函

天津市上海市商务委你们报来的商业保理试点实施方案及有关材料收悉经研究现函复如下根据商务部关于商业保理试点有关工作的通知商资函[2012]419号要求商务部组织有关单位和专家对方案进行了评审原则同意天津市上海市分别在滨海新区浦东新区开展商业保理试点的实施方案请按以下要求做好设立商业保理公司工作商业保理公司的设立条...