创新成果全国推广后,上海自贸区还有优势吗?

答案是肯定的,至少在部分领域是这样的。

近日,上海自贸区发布了第三批金融创新案例,其中的一个案例,说的是一项针对跨国公司的金融便利化措施,参与主体是浦发银行和携程:在2个工作日内,浦发银行为携程完成了自由贸易账户(FTE)的报批和开户,并为携程办理了金额为5000万元人民币的跨境旅游酒店费用汇出业务。

这是上海自贸区办理的第一单服务贸易项下的跨境人民币集中收付业务。(所谓集中收付,是在在集团内部和供应链上,对经常项下的收付进行并笔或者轧差。)

在接入上海自贸区的平台之前,携程集团内各成员公司的跨境机票、酒店等旅行费用款项,收付必须逐笔、逐单进行。这对携程这样的旅游电商而言,是一件非常繁琐的事。因为携程要替客户预订大量的机票和酒店,每笔交易量小,但交易总量很大,且收付分散在集团在全国的各成员单位。目前,携程与海内外合作的酒店超过32000家,会员数量超过2.5亿。

而接入上海自贸区的平台后,浦发银行可以将携程集团内各成员公司的跨境机票、酒店等旅行费用收付款,集中在上海自贸区的平台进行收付,并对原来分散、频繁的支付进行并笔、轧差,减少支付笔数。这么操作,可以简化资金划付手续,降低企业成本。

“没有取消原来分散的账户,只是有抵销的情况下,才会使用集中收付。” 携程旅行网财务部高级总监王辉说,“资金划付手续主要是境内收付款时可以一次性操作,手续费也会节省一些。”

“传统的经常项下集中收付,主要是停留在货物贸易,服务比较多的是原来自贸区内的进出口企业。”浦发银行静安支行行长翁维文介绍,浦发为携程订制的经常项下跨境人民币集中收付方案,在互联网企业中具有较强的可复制可推广性。

如今,经常项下跨境人民币集中收付业务已经在全国推广。

不过,今年11月发布的全国版政策——央行下发的《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》,对可以使用这项政策的跨国企业及其成员公司,有着详细的界定:

首先,体现在股权结构上,跨国公司指母公司及其控股51%以上的子公司;母公司、控股51%以上的子公司单独或者共同持股20%以上的公司,或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司。体现在经营年限和范围上,境内外成员企业均需要有3年以上经营时间,且境内的公司不可以属于地方融资平台或房地产行业。

如果是开展跨境双向人民币资金池业务,这家跨国企业的境内成员企业上年度营业收入还不得低于50亿元,境外成员企业上年度营业收入不得低于10亿元。

而在上海自贸区,目前对使用该项政策企业,没有硬性的准入要求,靠的是“展业三原则”,即银行对企业要进行尽职调查和充分了解。

“最关键的,还是流量上的控制。上海自贸区内资金池和收付没有资金上限,只要是基于真实的贸易,是企业自己的资金就可以。但全国层面的政策,有资金净流入的上限。”浦发银行上海分行贸易与现金管理部邵仁余说。

根据全国版的《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》,境外人民币通过创新业务流入到境内的,不能超过集团净所有者权益的10%。

短期内,这些“自由裁量权”和低门槛,可能还将成为上海自贸区的“看家本领”。