融资租赁行业2023年回顾与2024年展望

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联合资信主要观点:

2023年10月下发了金融租赁公司管理办法,体现了监管机构对融资租赁行业的监管趋势,引导金融租赁公司回归“融资融物”的经营模式,虽暂未有针对融资租赁公司下发相应的监管文件,但要求融资租赁行业进一步回归本源方向明确。《融资租赁公司监督管理暂行办法》中设置的三年过渡期已到,但仍有部分融资租赁公司因业务定位等原因无法满足监管指标,融资租赁公司所在地较多的天津、江苏和上海等地区均延长了融资租赁公司监督管理办法实施的过渡期,但未来监管政策的落实仍然存在不确定性。
2023年1-11月,共有130家融资租赁公司发行了债券,发行规模同比微幅增长2.36%;主体信用等级高的主体资本市场融资渠道较多,是债券市场的主要参与者,资产支持证券为信用等级较低的融资租赁公司提供了一条债券市场融资渠道;AAA主体资金成本优势明显。存续信用债集中在2024年和2025年到期,到期期限集中。
2023年1-11月,10家主体级别发生上调,未出现下调的情况,融资租赁公司整体信用级别向上迁移,上调原因主要为股东产业背景强、自身经营情况较好及股东增资等。
2023年前三季度,样本融资租赁公司平均资产总额和所有者权益均稳步增长,杠杆倍数略有下降;平均营业总收入、拨备前利润和净利润均较上年同期保持增长;不良率水平有所下降,处于较低水平,拨备覆盖率有所提升。
展望2024年,经济复苏进程延续,融资租赁公司总体将缓慢发展,租赁资产质量持续承压,流动性压力仍在,融资租赁公司业务转型压力加大。
  

行业展望: 发展中

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