解读《北京市打击非法集资专项整治行动的通告》

4月30日，北京市打非工作小组办公室发布《北京市打击非法集资专项整治行动的通告》，因非法集资案件频发，经批准，即日起至8月，在全市开展打击非法集资专项整治活动。一时间，“类理财”公司、网贷公司非常紧张，纷纷咨询本企业的行为是否会被打击，飒姐发表个人见解，仅供参考。

1、整治范围

本次专项整治活动是由北京市打非工作小组办公室牵头。活动主要打击范围为：在线咨询、私募股权投资、第三方理财、网络借贷、非融资性担保、养老投资、贵金属交易、外汇期货等，其中P2P网络借贷的问题比较受重视。目前，北京市立案的P2P非法集资案件有：中欧温顿、网金宝、融信宝、里外贷，总计金额约17亿元，涉及集资参与人4230人。我们可以看到，虽然案件数量不多，但涉及面很广，且受害人遍布全国各地，属于涉众案件中最棘手的类型。我们预测，网贷行业必将成为本次整治活动的重点考察对象，请各家P2P严格自查。

2、打早打小，妥善处置

我们注意到，本次专项整治行动指出，坚持打早打小，防止蔓延扩散。坚持依法处置，将案件办理和善后处置纳入法治轨道。飒姐一次在南方某省市与相关人士沟通，监管和司法部门非常苦恼，对待非法集资类案件，尤其是基础类的非法吸收公众存款罪，到底是应该出现严重后果以后处置，还是应该有行为就处置。就此问题，我们也咨询了其他省市和更高一级机关人员的意见，观点比较一致，其实他们对网贷公司及其他理财公司的行为比较了解甚至掌握实际情况，按照法律规定，当然可以随时打击，只是司法资源有限，一般而言“大要案”在某种程度上优先而已。另，妥善处置主要是针对受害人（主要是集资参与人），法律不是万能的，安抚工作很重要，这非常考验相应机关的智慧。

3、在京互联网金融企业如何应对

根据《通告》第二条的规定，任何单位或个人已经或正在从事非法集资活动的必须立即停止，并及时退还已吸收的公众资金。其实，引发此类风险的关键点还是在汇集资金上，也就是我们法律上说的吸收公众存款。各家自查过程中，应当先把汇集资金的环节重点排查一下，是否存在公开、利诱、向不特定多数人吸收资金等行为。如有，先暂停发标，找专业人士确认是否已构成违法，研究有无规避和处理办法，妥善处理后再开展业务。如无，放下心来，不用战战兢兢，干好业务即可。特别提醒，我们还是看到某些平台发布地推广告不合规，由于此类问题取证容易，经常被抓“现行”，切记守法经营。

综上，我们看到，此次专项整治活动针对性很强，目标明确，提醒诸位不要撞在枪口上。全国投资人信任北京的平台，本地企业应担得起这份信任。通过本次活动，让守法经营的企业更受尊重，敲打思想长毛的企业，打击不良黑心企业，期待八月战果。[完]